適用對象
台北富邦銀行之客戶，自然人及法人均可。。
交易資格
客戶進行交易須先具備下列條件：
1.至本行營業單位開立活期性存款帳戶。
2.至本行營業單位簽訂電子交易版信託總契約（電子交易約定版）以開立信託帳戶並留存信託印鑑
   卡。客戶若欲透過本行電話銀行進行基金交易，需申請電話銀行之服務；若欲透過網路銀行進行
   基金交易者，需另行申請網路銀行服務。
3.若開立一本萬利帳戶，只須簽訂一本萬利往來申請書暨約定書並留存印鑑卡，由於一本萬利帳號
   即為信託帳戶亦為存款帳戶，故客戶不需另行開立信託帳戶及存款帳戶，即可於臨櫃及電子交易
   進行單筆信託及定期定額交易。
基金種類
1.國內基金：
本行目前辦理的國內投信基金有下：
富邦投信 安泰投信 友邦投信
保誠投信 金鼎投信 國泰投信
新光投信 台新投信 群益投信
元大投信 富鼎投信 德信投信
統一投信 永豐投信 台壽保投信
台灣工銀投信 金復華投信 德銀遠東投信
聯邦投信 德盛安聯投信 凱基投信
建弘投信 匯豐中華投信 華南永昌投信
保德信元富投信 兆豐國際投信 寶來投信
景順投信 犇華投信 第一富蘭克林投信
2.境外基金：
本行目前辦理的境外基金有下：
摩根富林明 聯博 駿利 安本
富達 霸菱 天達 法儲銀
德盛 貝萊德 荷銀 英國保誠
施羅德 瑞士銀行 美國運通 瑞意銀行
富蘭克林 瑞士友邦 亨德森 KBC
景順 友邦都柏林 鋒裕 美盛
德利 大華銀 百利達 標準人壽
投資共同基金的優點
1.分散風險：
   國內外基金種類眾多，投資標的分散，可以降低風險。
2.專業操作及管理：
   基金由國內外的投信公司及基金公司專業管理，再由保管機構負責保管。
3.合法節稅：
   目前個人投資境外基金完全免稅，營利事業則需繳營利事業所得稅。
4.資金變現容易：
   國內外基金贖回之淨值計價基礎，係依基金公司提供之確認資料為準，國內基金約需三至七個營
   業日始入帳，境外基金約需四至八個營業日始入帳，投資印度地區之基金約需二至三週之贖回作
   業時間。
5.交易成本低：
   僅需支付低廉手續費即可投資；小金額即可從事國內外金融商品投資。
服務特色

1.提供客戶多重的交易管道：客戶除了可經由臨櫃進行交易外，亦可利用電子交易（包含電話銀行
   專員服務、電話銀行、語音服務、網路銀行基金交易系統），節省客戶舟車往返及於銀行等候時
   間，並可即時掌握帳戶異動資訊。
2.客戶可由電子化查詢、一本萬利存摺、信託對帳單、綜合往來電子帳單得知基金交易及報酬率情
   形，使客戶與本行往來交易情況一目了然。
3.贖回基金時，可以選擇全部或部分贖回，惟應受基金贖回單位數或金額之限制規定辦理。
4.無最低申購手續費規定。
5.定期定額扣款投資不論扣帳失敗多少次，皆不會額外收取手續費。
6.申購定期定額扣款基金時，可約定扣他人帳戶。
7.定期或不定期提供客戶理財通訊刊物。
8.客戶可利用24小時電話銀行、網路銀行查詢基金淨值及投資明細。
交易方式

1.臨櫃：客戶於銀行營業時間下午三時二十分以前，就近到台北富邦銀行各營業單位櫃台，由專員
   協助辦理。
2.語音交易：於銀行營業時間下午三時以前，撥電話銀行服務專線 0800-007-889，即可依語音指示
   進行基金申購、贖回、轉換及定期定額變更事項之交易，超過前述時間執行交易將以預約交易處
   理。
3.電話專員：撥電話銀行服務專線0800-007-889按9，電話銀行專員立即為您服務。（如於銀行營業
   時間下午三時以後完成交易者，將以預約交易處理）
4.網路銀行：客戶於銀行營業時間下午三時以前，到台北富邦銀行網路銀行進行申購、贖回、轉換
   及定期定額變更事項之交易，超過前述時間執行交易將以預約交易處理。
其他服務
1.基金查詢服務：
   可利用24小時電話銀行、網路銀行及電話專員查詢基金淨值及投資明細。
2.基金傳真服務：
   可約定利用電話銀行「基金傳真服務」即可傳真信託投資明細。
3.變更基金服務：
   可利用電子交易管道進行定期定額扣款事項的變更
（1）變更扣帳日
（2）變更每月扣款金額
（3）暫停扣款
（4）恢復扣款
（5）變更投資標的
手續費規定
1.手續費：
   境外基金的手續費約為1.5%-3%，國內基金的申購手續費約為1.0%-2.0%。
2.信託管理費：
   自每筆信託屆滿一年起（即單筆申購國內外基金自屆滿一年起，定期扣款投資國內外基金自首次扣
   款屆滿一年起）按帳列信託金額餘額，以積數方式依年率千分之二（最低新台幣壹佰元）於委託人
   辦理贖回時向委託人計收。
3.轉換費：
   本行每筆轉換收取手續費新台幣500元外，基金公司另有內扣或外收轉換手續費之規定。
單筆信託與定期定額比較表
  單筆信託 定期定額
最低申購金額 台幣信託
國內基金：每筆信託金額金額不得低於
　　　　　新台幣壹萬元
境外基金：每次最低申購金額不得低於
　　　　　新台幣伍萬元
外幣信託
幣別 代號 一次信託
美元 USD 2,000
英鎊 GBP 1,500
日幣 JPY 200,000
港幣 HKD 15,000
歐元 EUR 2,000
澳幣 AUD 3,000
瑞士法朗 CHF 2,500
瑞典克朗 SEK 20,000
加幣 CAD 2,500
紐西蘭幣 NZD 2,500
新加坡幣 SGD 3,000
台幣信託
每筆信託金額不得低於新台幣參仟元，並以仟元為遞增單位。
外幣信託
幣別 代號 定期扣款
美元 USD 100
英鎊 GBP 70
日幣 JPY 10,000
港幣 HKD 700
歐元 EUR 100
澳幣 AUD 150
瑞士法朗 CHF 120
瑞典克朗 SEK 1,000
加幣 CAD 120
紐西蘭幣 NZD 150
新加坡幣 SGD 200
存款帳戶 需設立活存、活儲帳號 需設立活存、活儲帳號
交易日期 繳款當日 定期扣款日：每月6、16或26日
※若遇例假日則以次營業日為扣款日
電子交易
受理時間		 1.單筆信託申購、贖回及轉換：
   星期一至星期五   8:30-15:00（如逾前述時間或非銀行營業日將以預約交易處理
   。）
 2.定期定額投資契約簽訂：
   ．客戶臨櫃申購者，於銀行營業時間內均可簽訂定期定額投資契約。
   ．透過本行電子交易進行定期定額投資申購及約定事項變更，受理時間為星期
       一至星期日全天24小時（如逾銀行營業日下午15:00或非銀行營業日將以預約
       交易處理。）
注意事項 1.客戶必須於指定扣款日前一營業日本行營業時間內將款項存入約定扣款帳戶始
   可扣帳成功。
2.客戶得申請暫停扣款，期限及次數不限。
備註：
1.基金投資非屬存款保險承保範圍。基金投資具投資風險，此一風險可能使本金發生虧損。
2.基金並非存款，投資人須自負盈虧，本行不保本不保息。除盡善良管理人注意義務外，投資所可
   能產生的本金虧損、匯率損失、或基金解散、清算、移轉、合併等風險，均由投資人承擔。
3.本行銷售之基金經行政院金融監督管理委員會（以下稱金管會）核准或同意生效，惟不表示絕無
   風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人
   之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明
   書。
4.基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上
   下波動。
5.投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證，投資人應
   慎選投資標的。
6.境外基金投資特別注意事項：境外基金經金管會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕
   無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；投資人申購前應詳閱基金公
   開說明書。
7.有關境外基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於境外基金之公開說明書及投資人須知中，投
   資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)中查詢。
8.本行銷售之基金已備有公開說明書（或其中譯本）或投資人須知，投資人可至公開資訊觀測站、
   境外基金資訊觀測站下載。
9.投資人辦理特定金錢信託業務時，需瞭解並同意本行可能得自交易對手之任何費用，均係作為本
   行收取之信託報酬。
10.基金B股在贖回時，基金經理公司將依投資人持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該
   費用將自贖回總額中扣除；另各基金經理公司需收取一定比率之分銷費用，將反映於每日基金淨
   值中，投資人無需額外支付。
11.對於符合公開說明書所定從事基金短線交易認定標準之投資人，將扣除該筆交易核算之買回價金
   一定比例之買回費用，該等買回費用將歸入基金資產。本行應依金管會所規定之格式，提供該投
   資人相關資料予基金經理公司，基金經理公司並得要求本行拒絕該投資人之新增申購。