適用對象
自然人及法人均可。
交易資格
客戶進行交易須先具備下列條件：
1.至本行營業單位開立活期性存款帳戶。
2.至本行營業單位簽訂電子交易版信託總契約（電子交易約定版）以開立信託帳戶並留存信託印鑑
   卡。客戶若欲透過本行電話/PC銀行進行基金交易，需申請電話/銀行之服務；若欲透過網路銀行進
   行基金交易者，需另行申請網路銀行服務。
3.若開立一本萬利帳戶，只須簽定一本萬利往來申請書暨約定書並留存印鑑卡，由於一本萬利帳號
   即為信託帳戶亦為存款帳戶，故客戶不需另行開立信託帳戶及存款帳戶，即可於臨櫃及電子交易進
   行一次信託及定期定額交易。
基金種類
1.國內基金：
本行目前辦理的國內基金有富邦精準、長紅、冠軍、高 成長、價值、科技、網路、亞科基金等多種富邦國內基金之信託投資。
2.國外基金：
本行目前已辦理富蘭克林、富達、怡富、德盛、寶源、 景順 、霸菱、德利、大聯、水星及高盛近200種以上投資全球各地股票、債券、貨幣等基金之信託投資業務。
投資共同基金的優點
1.分散風險：
國內外基金種類眾多，投資標的分散，可以降低風險。
2.專業操作及管理：
基金由國內外的投信公司及基金公司專業管理，再由保管機構負責保管。
3.合法節稅：
目前個人投資完全免稅，營利事業則需繳營利事業所得稅。
4.資金變現容易：
申請贖回國內基金一般約需5個國內營業日即可入帳，國外基金一般約需7-10個國外營業日即可入
帳。
5.交易成本低：
僅需支付低廉手續費即可投資；小金額即可從事國內外金融商品投資。
服務特色

1.提供客戶多重的交易管道：客戶除了可經由臨櫃進行交易外，亦可利用電子交易（包含電話銀行
   專員服務、電話銀行、語音服務、PC銀行理財系統、網路銀行基金交易系統），節省客戶舟車往
   返及於銀行等候時間時間，並可即時掌握帳戶異動資訊。
2.開立一本萬利帳戶，取得一本存摺，交易往來帳戶一覽無疑 可選擇有摺無摺的對帳方式，選擇有
   摺者，在一本摺子內會登錄基金交易明細；選擇無摺者本行會每月寄送一本萬利對帳單，使客戶與
   本行往來基金交易情況一目了然。
3.客戶可由單筆申購寄發之通知書、每季寄發之定期定額寄通知書、每年年底寄發之財產報告書及
   得知扣款情形及獲利率。
4.信託期限每期最長五年，惟得申請展期，展期次數不限，若未申請展期，則會自動展期。
5.贖回基金時，可以選擇全部或部份贖回，惟應受基金贖回單位數或金額之限制規定辦理 。
6.國外基金交易匯率優惠。
7.無最低申購手續費規定。
8.定期定額不論扣帳失敗多少次，皆不會額外收取手續費。
9.申購基金時，可扣他人帳戶 。
10.定期或不定期提供客戶理財通訊刊物。
11.客戶可利用24小時電話銀行、網路銀行及PC銀行查詢基金淨值及投資明細 。

交易方式
一、臨櫃交易：
1. 申購：客戶於銀行服務時間內攜帶身份證及印鑑就近到台北富邦銀行營業單位櫃台，由櫃員協助辦理。
2. 贖回、轉換：客戶於銀行服務時間內攜帶身份證、印鑑及信託就近到台北富邦銀行營業單位櫃台，由櫃員協助辦理。

二、電子交易：
1. 語音交易：於交易時間內，撥電話銀行服務專線0800-007-889，即可依語音指示進行基金申購、贖回及轉換之交易。
2. PC銀行交易：於本行網站下載「台北富邦銀行PC理財系統」應用軟體，即可於服務時間內利用電腦進行基金之申購、贖回及轉換之交易。
3. 電話專員：撥電話銀行服務專線0800-007-889按9，電話銀行專員立即為您服務。
4. 網路銀行：客戶可於服務時間內，到台北富邦銀行網路進行申購、贖回及轉換之交易。
其他服務
1.基金查詢服務：
可利用24小時電話銀行、網路銀行、PC銀行及電話專員查詢基金淨值及投資明細。
2.基金傳真服務：
可利用電話銀行「基金傳真服務」即可傳真信託投資明細。
3.變更基金服務：
可利用電子交易管道進行定期定額約定事項的變更
（1）變更扣帳日
（2）變更每月扣款金額
（3）暫停扣款
（4）恢復扣款
手續費規定
1.信託手續費：
國外基金的手續費約為1.5%-3%，國內基金的申購手續費約為1.0%-2.0%。
2.信託管理費：
海外基金自信託契約屆滿一年起按帳列信託金額餘額，以積數方式依年率千分之二(最低新台幣壹佰元)於信託人辦理贖回時向信託人計收。
3.轉 換 費：
每筆轉換收手續費500元外，富達、德盛及霸菱基金內扣手續費0.5%，富蘭克林外收0.5%。
4.買賣價差：
景泰、寶源約1%-2%，怡富、德利約0.5%，水星1%。
一次信託與定期定額比較表
  一次信託 定期定額
最低申購金額 國內基金：每筆信託金額金額不得低於1
　　　　　萬元
國外基金：每次最低申購金額不得低於
　　　　　5萬元		 每筆信託金額不得低於3仟元
存款帳戶 需設立活存、活儲帳號 需設立活存、活儲帳號
交易日期 繳款當日 定期定額扣款日：
國外基金：每月6、16或26
國內基金：每月8、18或28
※若遇例假日則以次營業日為扣款日
受理時間

1.一次信託申購、贖回及轉換：
　．國外基金：星期一至星期五9:00-15:00
　．國內基金：星期一至星期五9:00-15:00

2.定期定額簽訂契約：
　．客戶臨櫃申購者，於銀行營業時間內均可簽訂定期定額扣款契約。
　．已於本行開立新台幣活期性存款帳戶者可以簡易(郵寄申購)申請書方式簽訂
　　契約定期定額扣款。
　．透過本行電子交易進行定期定額申購及約定事項變更，受理時間為星期一至
　　星期日全天24小時
注意事項 1. 客戶必須於指定扣款日前一營業日本行營業時間內將款項存入約定扣款帳戶始
　可扣帳成功。若定期定額扣款帳戶具有綜合存款性質者，不論有無申請定期性
　存款質借額度供ATM（含電話／PC銀行、網路銀行）動用者，皆會在第一次
　扣款成功後，若扣款帳戶中活期相存款餘額不足支付時，將自動以定期性存款
　質借額度，以供支付。
2. 客戶得申請暫停扣款，期限及次數不限。
註：
＊本國內、境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售，惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
＊有關基金應負擔之費用（含分銷費用）已揭露於基金之公開說明書及投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載，或逕向總代理人網站查閱。
＊基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
＊基金B股在贖回時，基金公司將依持有期間長短收取不同比率之遞延申購手續費，該費用將自贖回總額中扣除；另各基金公司需收取一定比率之分銷費用，將反映於每日基金淨值中，投資人無需額外支付。